金融学硕士论文范文提纲框架

2022-03-19 14:36 712 浏览

金融学硕士论文范文提纲框架
近几年,金融理财已迈向数字化时代,人工智能等新兴技术大热起来, 新代名词 Fintech 实现了智能化的普惠金融。国外不少智能投顾类型的公司迅速发展起来, 我国智能投顾公司也在与时俱进,并结合本土化的创新,可以说智能投顾是新时代的智能化产物,开启了万亿级互联网理财的大门。

本文通过文献梳理法、对比分析法、实证分析法和案例研究法来比较国内外智能投顾行业的发展现状、组织架构及内部算法运行逻辑、存在的挑战及法律规范监督等问题。随后,本文通过传统投顾和智能投顾在服务流程、操作过程、收费标准等方面的对比来展示智能投顾的优秀表现。并用海银智投作为研究案列进行剖析,包含大类资产配置和基金筛选算法,利用 SWOT 全面解析了海银智投的长处与不足,并提出具有解决意义的改进措施,这一切均说明智能投顾在中国未来的发展有广阔的前景。

中国智能投顾行业虽然现阶段发展迅速,但仍然需要面对许多挑战,未来的成长道路将是个缓慢的过程。希望通过该篇文章的研究,了解并能解决目前我国智能投顾遇到的困难,学习国外智能投顾的经验,努力缩短与其之间的发展落差。从业内机构的自我提升,市场竞争环境的优化和国家政策法律法规约束体系三个层面进行具体分析,并采取相应的措施,强化智能投顾平台本土特色,维护投资者权益,促进智能投顾向多元化、个性化的方向发展。

关 键 词:智能投顾;中外对比;资产配置;基金筛选;SWOT 分析法


ABSTRACT

In recent years, financial management has entered the digital age, and emerging technologies such as artificial intelligence have become so popular. Fintech is a new synonym for intelligent inclusive finance. Many robo-advisory companies in foreign countries have developed rapidly, and my country's robo- advisory companies have followed closely, and localized innovations keep pace with the times. Combined with localized innovation, it can be said that robo-advisors are intelligent products of the new era, opening the door to trillions of Internet wealth management.

This paper compares the Development Status, organization structure and Operation Logic, challenges and supervision of legal norms of intelligent investment industry at home and abroad through literature review, Comparative Analysis, Empirical Analysis and case study And through the traditional investment and intelligent investment in the service process, operation process, charging standards and other aspects to show the excellent performance of intelligent investment. Using SWOT, the paper analyzes the advantages and disadvantages of Haiyinzhi investment, including the allocation of large-scale assets and the Algorithm of fund selection, and puts forward the improvement measures with solving significance, all these show that intelligent investment in China's future development has broad prospects.

Although China's robo-advisory industry is developing rapidly at this stage, it still has to face many challenges, and the future growth path will be a slow process. I hope that through the research of this article, we can understand and solve the current difficulties encountered by my country's robo-advisors, learn the experience of robo-advisors abroad, and strive to shorten the development gap between them. Carry out specific analysis from the three levels of self-improvement of industry institutions, optimization of market competition environment and national policies, laws and regulations, and take corresponding measures to strengthen the local characteristics of robo-advisory platforms, protect investors' rights and interests, and promote robo-advisory directions Diversified and personalized development.

KEY WORDS: Robo-advisor; Comparison between China and foreign countries; Asset allocation ; Fund screening ;The SWOT analysis method

目 录

1绪论 1

1.1研究背景和意义 1

1.1.1研究背景 1

1.1.2研究意义 2

1.2国内外文献综述 3

1.2.1智能投顾的界定 3

1.2.2国外智能投顾相关文献综述 3

1.2.3国内智能投顾相关文献综述 6

1.2.4文献述评 8

1.3研究内容及方法 8

1.3.1研究内容与框架 8

1.3.2研究方法 10

1.4创新点 10

2智能投顾形成与发展分析 11

2.1国外智能投顾行业发展现状 11

2.1.1国外智能投顾发展历程 11

2.1.2国外智能投顾行业市场竞争结构 12

2.1.3国外智能投顾业绩水平及行业规模增长概况 13

2.2中国智能投顾行业发展现状 14

2.2.1中国智能投顾发展历程 14

2.2.2中国智能投顾行业市场竞争结构 15

2.2.3中国智能投顾业绩水平及行业规模增长概况 16

2.3中国智能投顾快速发展的成因 17

2.3.1采取低费率、低门槛策略 18

2.3.2受众范围广、降低道德风险 19

2.3.3投资广、风险可控性强 19

2.3.4信息透明且避免感性决策 19

2.3.5个性化定制服务 20

2.4中国智能投顾盈利模式 20

2.5中国智能投顾风险因素及表现 21

3中国智能投顾运行架构及实证分析 23

3.1中国智能投顾运行架构 23

3.1.1中国智能投顾服务链 23

3.1.2中国智能投顾的投资策略:数据和算法模型 24

3.2中国智能投顾模型实证分析 25

3.2.1目的与思路 25

3.2.2模型的设定 25

3.2.3数据来源与样本选择 26

3.2.4样本数据特征描述 26

3.2.5实证分析结果 29

3.3中国智能投顾行业未来发展趋势 30

4海银财富公司智能投顾案例分析 32

4.1海银智投平台基本概况 32

4.2海银智投产品设计 32

4.2.1海银智投组合设计 32

4.2.2海银智投组合绩效分析 33

4.2.3海银智投与竞品对比分析 34

4.2.4海银智投内部对比分析 36

4.3“海银智投”SWOT 分析 37

4.3.1海银智投“S”优势分析 37

4.3.2海银智投“W”劣势分析 39

4.3.3海银智投“O”机会分析 40

4.3.4海银智投“T”威胁分析 40

4.3.5海银智投“SO”战略分析 42

4.3.6海银智投“WO”战略分析 42

4.3.7海银智投“ST”战略分析 42

4.3.8海银智投“WT”战略分析 42

5我国智能投顾优化发展策略与措施 44

5.1业内机构自我提升 44

5.1.1提升风险测评和风险等级的全面性,精准客户画像 44

5.1.2保护投资者信息,加强行业自律监管 44

5.1.3发展多元化的资产配置 45

5.2市场竞争环境优化 45

5.2.1强化投资者教育与保护 45

5.2.2构建多层次金融复合型人才 46

5.3监管约束体系完善 46

5.3.1构建完整的行业监管架构 46

5.3.2创新完善风险监管防控体系 47

6结论与展望 49

6.1研究结论与建议 49

6.2 展望 50

参考文献 51


图 表 目 录


图 1-1 全球智能投顾发展历程 1

图 1-2 发达与发展中国家对智能投顾接受程度 2

图 1-3 智能投顾运作模式 3

图 1-4 论文框架 9

图 2-1 传统金融机构占主导地位对比图 13

图 2-2 全球智能投顾资产管理规模及用户数量 13

图 2-3 中国智能投顾资产管理规模及增速 16

图 2-4 中国智能投顾市场用户数和渗透率 17

图 2-5 智能投顾盈利模式拆解 21

图 3-1 中国智能投顾服务链 23

图 3-2 股基组合规划求解 29

图 3-3 债基组合规划求解 29

图 4-1 海银智投与知名公募基金收益对比图 34

图 4-2 海银智投与同类产品收益及回撤对比 35

图 4-3 组合 A 和组合 B 绩效对比 37

图 4-4 海银智投用户年龄分布 39

图 4-5 中国高净值人群与可投资资产 40


表 2-1 海外各国智能投顾平台 11

表 2-2 智能投顾发展历史 12

表 2-3 中国智能投顾平台机构的发展历程 14

表 2-4 中国智能投顾竞争结构对比 15

表 2-5 智能投顾和传统投顾对比 17

表 2-6 美国传统金融机构和智能投顾平台对比 19

表 3-1 智能投顾模型运行流程 24

表 3-2 中国智能投顾投资风格 26


表 3-3 多因子基金评分 27

表 3-4 各组合的收益率与标准差 28

表 3-5 股票基金组合相关系数矩阵 28

表 3-6 债券基金组合相关系数矩阵 28

表 3-7 智能投顾建议基金配置最终结果 30

表 3-8 智能投顾组合与基准业绩对比 30

表 4-1 2019 年海银智投组合综合指标 34

表 4-2 组合 A 与 B 不同权重配置对比 36

表 4-3 组合 A 与组合 B 绩效对比 36

表 4-4 海银智投 SWOT 分析 41


相关内容
  • 普惠金融选题推荐
     普惠金融选题推荐1. 数字普惠金融在农村地区的发展模式研究2. 区块链技术在普惠金融中的应用与创新3. 人工智能驱动的普惠金融风险管理机制4. 绿色普惠金融对可持续发展的影响分析5. 普惠金融在中小微企业融资中的作用6. 移动支付与普惠金融的融合发展路径7. 普惠金融政策对低收入群体的实效性评估8. 大数据在普惠金融信用评估中的应用9. 普惠金融与社会资本的互动机制研究
  • 银行普惠金融创新发展论文范文
    普惠金融推动包容性增长的机制与创新发展路径研究第一章 引言1.1 研究背景包容性增长是近年来全球关注的经济发展目标之一,旨在实现经济增长与社会公平的双重目标,确保不同社会阶层特别是弱势群体能够共享经济增长的红利。普惠金融的概念由联合国在2005年提出,旨在通过提供全面的金融服务,确保所有社会成员都能平等地获得金融资源,从而实现包容性增长。普惠金融在全
  • 银行普惠金融惠农论文范文
    普惠金融在贫困地区经济社会发展中的作用与创新路径研究第一章 引言1.1 研究背景贫困地区的经济社会发展往往面临融资渠道匮乏、产业结构单一、基础设施落后等问题,这些因素共同制约了贫困地区脱贫与经济发展的步伐。普惠金融旨在通过为所有社会成员提供平等的金融服务,尤其是为弱势群体、农村和偏远地区的居民提供经济可得的金融产品,弥合发展鸿沟,实现经济的包容
  • 银行业普惠金融论文范文
    普惠金融助力可持续经济增长的机制与路径研究第一章 引言1.1 研究背景普惠金融的概念最早由联合国提出,其核心在于为社会各阶层特别是弱势群体和偏远地区的居民提供公平、可得的金融服务。普惠金融的目标在于消除金融排斥,赋能弱势群体,实现经济增长的包容性和可持续性。近年来,随着经济全球化和科技发展,普惠金融在消除贫困、推动小微企业成长、助力经济结构优化
  • 普惠科技金融论文范文
    普惠金融促进城乡经济均衡发展的路径与创新思考第一章 引言1.1 研究背景城乡经济差距是全球许多国家面临的重大社会经济问题之一,尤其是在发展中国家,农村经济的发展远落后于城市,导致居民收入差距不断扩大。城乡经济发展的不平衡,不仅影响国家整体经济水平的提高,也阻碍了社会的稳定与进步。普惠金融作为一种旨在实现金融服务广泛覆盖和公平性的金融理念,能够为
相关推荐
  • 跨国公司企业并购的系统动力学研究—以奔驰并购克莱斯勒公司为例
    关键词: WOTS-UP分析;系统动力学;跨国公司;企业并购;业务建模;摘要: 全球竞争和技术的不断进步正在显著改变企业的格局及其内部报告要求。本文通过对戴姆勒–奔驰公司WOTS-UP分析之前因构型,识别出与该公司未来发展相关的关键因素,并制定适当的策略来预测未来的发展和评估公司适应或利用这些发展的能力,然后通过开发支持战略选择的相关系统,将奔驰、克莱斯勒公司合
热门内容
  • 东方甄选SWOT分析战略
    东方甄选是一家专注于高品质商品的电商平台。进行其SWOT分析可以帮助识别其内部优势(Strengths)和劣势(Weaknesses),以及外部机会(Opportunities)和威胁(Threats)。以下是基于一般情况的东方甄选SWOT分析:优势(Strengths)品质保证:东方甄选可能注重商品的品质,为消费者提供高质量的商品。精准定位:面向追求高品质生活的消费群体,定位清晰。品牌形象:可能建立了良好的品
  • 党史党建论文题目105个
     1.习近平新时代中国特色社会主义思想创立的历史考察,党史·党建 2.习近平总书记关于党史、国史的重要论述研究,党史·党建 3.习近平总书记关于大力弘扬“红船精神”等革命精神的重要论述研究,党史·党建 4.习近平新时代中国特色社会主义思想中加强党的全面领导思想研究,党史·党建 5.习近平新时代中国特色社会主义思想中全面从严治党思想研究,党史·党
  • 二十届三中全会论文范文
    题目:二十届三中全会对中国经济结构调整的战略部署摘要: 二十届三中全会为中国未来的经济发展指明了方向,尤其是在经济结构调整方面,提出了明确的战略部署。本文从全会的主要内容出发,探讨经济结构调整的必要性及其面临的挑战,分析全会提出的战略部署,包括推动产业升级、促进区域协调发展、加快科技创新等。通过对这些战略措施的深入探讨,本文进一步提出经济
  • 数字经济论文好写题目推荐50个
    数字经济论文好写题目推荐50个1“双循环”新发展格局下产业链升级机遇、挑战和路径选择    2从数字经济看自由主义的局限性   3我国数字贸易发展策略研究    4卖空机制如何影响企业数字化转型——理论机制分析与实证检验    5数字巨头跨界扩张的竞争法挑战与应对    6数字经济下的杭州丝绸企业品牌营销转型升级研究   7数字时代推进共
  • 党的二十届三中全会精神理论论文
     党的二十届三中全会精神理论论文摘要党的二十届三中全会是在中国特色社会主义进入新时代的重要会议,全面总结了党的十九大以来的工作成就和经验教训,明确了新时代全面深化改革的新目标和新任务。本文旨在深入解读二十届三中全会精神,探讨其在理论和实践中的重要意义。通过分析全会提出的主要战略部署,包括坚持和完善中国特色社会主义制度、深化改革开放、全面
联系方式
  • 13384015218
  • 13384015218
  • hnksw@163.com